Naše služby
Víte, kolik peněz vám zbývá v 401(k)? Většina lidí hádá. Nebo vůbec neví. My vám pomůžeme vidět jasně. Summit Řešení Důchodů pracuje s reálnými čísly — vaše čísla. Naše služby vás provedou od chaos plánování k penězům, kterých si budete moci opravdu užít. Bez zbytečné složitosti.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Prověříme, co máte. Jak je to investované. Jestli vás to nekope do zad. Zjistíme, kolik peněz možná zůstává na stole. Pak vám řekneme rovně — co změnit a proč. Bez povídání okolo.
- Rozbor současného portfolia a poplatků
- Srovnání s tím, co by mělo být normální
- Konkrétní doporučení na zlepšení
- Výpočet, kolik vás špatná nastavení stojí
Služba 1
Máte peníze rozptýlené po starých 401(k) účtech? Nebo jste zvědavý na Roth IRA? Poradíme vám, co má smysl. Jaké jsou daňové důsledky. Kdy to udělat. A co to bude stát. Návod krok za krokem.
- Analýza, která konverze vám ušetří daně
- Plán přechodu bez zbytečných chyb
- Odhad daňových povinností v přesnosti
- Koordinace s vaším účetním
Služba 2
Kolik budete potřebovat? Jak dlouho vám to vydrží? A co když se něco změní? Budeme pracovat s vašimi čísly a realistickými scénáři. Zjistíte, jestli jste na správné cestě. A pokud ne — jak se tam dostat.
- Výpočet vašich skutečných potřeb v důchodu
- Testování tří scénářů (normální, lepší, horší)
- Grafické zobrazení, kam až vaše peníze dojdou
- Ročním přehodnocení a úpravy
Služba 3
Máte peníze, ale nejsou rozdělené správně? Akcie, dluhopisy, fondy — všechno má své místo. Pomůžeme vám najít správný mix pro váš věk a cíle. A pak to budete mít vytesané v plánu.
- Test tolerance vůči riziku a vašich cílů
- Doporučený asset mix na míru
- Jak to restrukturalizovat bez zbytečných daní
- Monitorování a rebalancing 2× ročně
Služba 1
Kolik vlastně můžete letos přispět? Je vám 50? Máte si na návrat? Některé chyby v příspěvcích vás stojí tisíce. Zajistíme, že budete přispívat maximálně — a bez penalizací.
- Výpočet právních limitů pro váš věk
- Plán, jak dosáhnout maximálního příspěvu
- Kontrola, aby vás IRS nechytila
- Ročné shrnutí a příprava na příští rok
Služba 2
Co se stane s vašimi účty, když vás nebude? Kdo to zdědí? V jakém pořadí? Jaké jsou daňové problémy? Tohle je nepříjemné, ale nezbytné. Pomoháme na to pamatovat.
- Přezkoumání pojmenovaných dědiců
- Daňové plánování pro beneficienty
- Koordinace s vaší závětí a poukazem
- Dokumentace pro vaší rodinu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás